Performance

/performance mesure une seule chose : votre portefeuille investi, c’est-à-dire les lignes détenues dans un PEA, un contrat d’assurance-vie ou un compte-titres. La crypto est une catégorie à part et ne compte dans aucun de ces chiffres. Un livret, un bien ou un crédit non plus.

C’est ce qui la distingue d’Évolution et du tableau de bord, qui lisent tout votre patrimoine. Ici, l’argent qui entre et qui sort est neutralisé, de sorte qu’il reste ce que le marché a fait.

Les six mesures

Mesure	Ce qu’elle répond
Investi	Ce que vous avez placé, achats moins ventes, hors plus-values.
Valeur investie	Ce que ces lignes valent aujourd’hui.
Plus-value latente	La seconde moins le premier, tant que vous n’avez pas vendu.
TRI	Rendement pondéré par l’argent : ce que votre argent a rapporté, chaque apport compté depuis le mois où il a été versé.
TTWR	Rendement pondéré dans le temps : la performance propre du portefeuille, neutre aux apports. C’est celui qu’on compare à un indice.
Volatilité et Sharpe	De combien ça bouge, et si le rendement a payé ce mouvement.

Ces chiffres demandent des lots datés

Le TRI, le TTWR, la volatilité et la comparaison à l’indice ont tous besoin de savoir ce que vous avez payé et quand. Les lignes saisies avec un prix de revient mais sans lot daté laissent ces cases vides plutôt que d’annoncer un chiffre que rien ne soutient, et la carte les dénombre à voix haute : « N lignes investies sur M n’ont aucun lot daté. » Une ligne sans cours pèse zéro et reste entièrement hors des montants. Les ordres se saisissent depuis l’onglet Mouvements d’un compte, comme le décrit Lignes.

Face à un indice, et face à son sommet

Performance vs indice ramène votre portefeuille et un indice de référence à 100 en base, au premier mois où vous étiez investi. L’indice est à vous de choisir et il est conservé avec vos préférences. La note en dessous compte : la comparaison se fait contre le cours d’un tracker coté en euros, qui porte les frais de gestion de ce fonds, là où l’indice nu ne les porte pas.

Baisse depuis le sommet donne deux chiffres : Aujourd’hui, l’écart actuel avec votre plus haut niveau, et Pire baisse, la plus forte chute traversée jusqu’ici. Les deux sont mesurés sur la performance, donc un retrait n’apparaît jamais comme une baisse.

Deux lectures du calendrier

La grille Performances mensuelles est la seule carte de cette page qui puisse quitter le portefeuille investi, et elle s’ouvre sur la plus large des deux lectures :

• Tout le patrimoine (€) : la variation d’un mois sur l’autre de tout ce que vous détenez, épargne et apports compris. C’est « mon patrimoine a-t-il grossi en mars ».
• Portefeuille investi (%) : le rendement chaîné des lignes investies, hors apports. C’est « mes placements ont-ils bien travaillé en mars ».

Un mois où vous avez versé 2 000 € et où le marché a baissé sera vert en euros et rouge en pourcentage. Les deux sont justes ; ils répondent à des questions différentes. La grille commence au premier mois investi dans les deux cas.

Le Bilan annuel au pied de la page pousse la lecture en euros d’un cran et sépare chaque année en Gain marché et Épargne / apports, dont la somme fait la variation du patrimoine. Seule la première colonne mesure vos placements. Les frais ne sont pas ici : ils sont sur Frais.